Don 't sprzedają te Ginnie Maes
Jeśli havenâ € ™ t już go HSH Associates prowadzi wielkie sieci Web z dużą ilością wolnego danych w celu sprawdzenia najnowszych oprocentowanie kredytów hipotecznych. Jedną z rzeczy i zachować rozprawy Realtors z domu i budujący jest fakt, że stopy są wciąż niskie. Thatâ € ™ s prawdziwe Jeśli youâ € ™ re porównując je do 20% główną stopę 1980. Todayâ € ™ s poziom około 6,3% na 30 lat stałym oprocentowaniu kredytów hipotecznych jest faktycznie wysokie w porównaniu z innymi dochodu inwestycji. A 10-letnie obligacje Skarbu Państwa 3,8% plonów na przykład.
HSH analityka Keith Gumbinger mówi jego firma poszła z powrotem i spojrzał na rozłożone pomiędzy 30 lat oprocentowanie kredytów hipotecznych i papiery skarbowe wracają do 1986 r. i znalazł się w większym niż obecnie jedynie 32 z ponad 1100 tygodni. Te tygodnie były głównie z powrotem w 1986 i 1987. Co mówi nam, że jest to, że inwestorzy są bardziej skłonni do kupowania niż obligacje rządowe dziś bezpieczniejsze i mniej zainteresowanych w ryzykowne papiery wartościowe hipotecznych.
â € œMortgage kupujących są tylko na strajk teraz, â € Gumbinger mówi. On, gdy dane oprocentowanie kredytów hipotecznych odzwierciedlenie bardziej do normalnego rozpowszechniania obligacji skarbowych, w domu byłby koszt kredytu 5,5% więcej jak dziś.
Ponieważ moja mama trzyma mnie pytając, co ona powinna robić z niej pobity na Fannie Mae i Ginnie Mae hipotecznych papierów wartościowych Gumbinger I asked to samo. Donâ € ™ t sprzedawać, mówił. â € œTake swój plon, być szczęśliwym, â € mówił. â € œThey się bardzo atrakcyjna inwestycja prawo now.â €